01
金融资本
财富规划、资产配置与投资管理，帮助家庭在不同市场与周期中建立更清晰的资产安排。
- 全球资产配置与组合管理
- 香港及国际寿险规划
- 信托、基金与现金管理协同
- 不动产、艺术品与另类投资咨询
Brand Overview
一家面向家族长期需求的联合家办管理服务机构
盈瑞以资产管理与跨境财富服务经验为基础，连接金融机构、信托机构、保险机构、法税顾问、教育与医疗资源，为客户搭建多元化、可持续的服务体系。
我们更关注客户“现在需要解决什么、未来需要提前安排什么”：既服务资产配置与风险管理，也协助家族成员、家族企业和关键事务之间形成清晰的决策与执行路径。
香港
连接全球资源
多城
客户服务网络
长期
家族陪伴机制
综合
财富与事务服务
Culture
本土与全球融汇，专业与责任共生
以专业能力和全球视野，助力家族基业长青。
诚信
专业
审慎
突破
Product & Service System
围绕金融资本、家族企业与家族成员的综合服务
02
家族企业
从企业治理、股权安排到投融资与跨境事务，协助企业家族处理经营与家族之间的关键连接点。
- 股权梳理与公司架构设计
- 企业境内外法税服务协同
- 投融资、并购与上市辅导
- 跨境投资与企业资产管理
03
家族成员
围绕传承、教育、身份、医疗与公益安排，为家族成员建立更有秩序的长期支持系统。
- 家族治理、家族宪章与慈善
- SFO 或 MFO 设立支持
- 定制化精英教育与身份规划
- 全球健康医疗解决方案
Service Network
一个依托，多元服务
盈瑞通过专业团队与生态合作网络，为客户连接私人银行、证券基金、保险机构、信托机构、法税顾问、移民留学与高端医疗资源。
我们的角色不是简单罗列产品，而是在客户目标、家庭结构、企业安排和风险边界之间，帮助形成可讨论、可确认、可执行的方案。
财富咨询
保险规划
信托设计
税务筹划
公司治理
移民留学
养老医疗
跨境投资
Brand Overview
品牌概要
盈瑞家族办公室
设立于香港，在上海和深圳设有客户服务中心，同时在广州、西安、青岛、成都、厦门设有分公司或办事处。
依托自有经验丰富的投研团队，和股东及生态圈稀缺的专家智库，盈瑞向企业家族客户提供全球化财富咨询、全球大类资产配置、定制化国际寿险、离岸 / 跨境投资、个人及企业税务优化、家庭成员身份规划、教育规划和慈善公益等专业服务。
一个依托，多元服务
依托自身的资管专业背景，为客户搭建多元化的服务内容。
客户
我们
我们
金融投资境内外银行
公司治理律师事务所
信托设计信托机构
移民留学资产管理机构
养老医疗高端医疗机构
保险规划境外保险机构
税务筹划税务事务所
Product and Service System
产品与服务体系
盈瑞深谙超高净值个人、家庭及企业平衡发展之道，在聚焦委托人的金融资本和家族企业管理同时，也对其家族的文化资本、社会资本及人力资本系统管理提供辅助决策，以维持和提升其家族永续生存能力、持续发展能力及核心社会价值。
RFO
金融资本
财富规划
香港及全球人寿保险规划
境内外信托规划、设立及管理
婚姻继承与商业发展等法律服务
投资管理
私人银行账户服务、港美股交易
现金管理、证券基金、私募股权
家族基金、不动产、艺术品投资等
家族企业
公司治理
股权梳理与公司架构设计
企业境内外法税服务
企业综合风险管理
家族投行
投融资、并购、上市辅导
跨境投资、企业资产管理
产业投资、私募股权投资等
家族成员
家族治理
家族宪章、家族慈善
家族 SFO 或 MFO 设立
境内外基金会、信托架构搭建
事务服务
定制化精英教育
香港及全球身份规划
全球健康医疗解决方案
Service Resources and Network
服务资源和网络
财富管理服务
我们与多家国际性私人银行和券商合作，为客户挑选适合的托管银行和交易平台，并全面协助客户从各机构的多元化产品中选择并量身订造最合适的方案。客户亦可以通过我们与顶级机构接洽，全面系统地完成财富增值、税务规划、海外资产配置、家族信托等专属服务。
Service Resources and Network
国际保险服务
个人业务
香港
新加坡
百慕大
大额寿险种类
分红型终身寿险
开始于 1940 年
身故保障
现金价值功能
回报率 3-4%
传统万能终身寿险
开始于 1978 年
身故保障
现金价值功能
灵活投资属性
回报率 4-5%
可变万能终身寿险
开始于 1985 年
身故保障 + 生前福利
现金价值功能
灵活投资属性
回报率上下不封顶
私募终身寿险
开始于 1991 年
身故保障
现金价值功能
风险型投资
回报率上下不封顶
指数万能终身寿险
开始于 1997 年
身故保障 + 生前福利
现金价值功能
挂钩投资指数
回报率设定上下限
定制大额寿险
VUL 可变万用寿险
定制化的保费保额
适合希望自主管理保单内投资的家庭
起投保费 200 万美金
PPLI 私募寿险
定制化的保费保额
适合保单内放置股权、动产、不动产、现金资产、对冲基金等资产
起投保费 1000 万美金
Customer Service Process
从需求识别到季度检视，形成持续服务闭环
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01
服务立项
服务流程介绍，签署保密协议。
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02
尽职调查
KYC 与需求明确。
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03
首案呈递
服务方案汇报。
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04
方案确认
确定执行计划，签署服务确认书。
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05
方案执行
按计划执行方案。
-
06
季度检视
定期检视与汇报。
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07
方案调适
持续调整与优化。
Executive Education
AI时代的企业进化与家族永续
2026 年 9 月中下旬，香港三日闭门游学。两天港大经管学院课程，一天金融机构参访，围绕 AI、传承与全球财富架构，为企业家及家族核心成员打开下一阶段的认知地图。具体日期待通知。